Esercizio dell'attività di distribuzione e regole di comportamento
Regolamento IVASS 40/2018

2H 30MIN

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SCHEDA CORSO

  • 01.
    Descrizione

    Abstract

    L’esercizio dell’attività di distribuzione è disciplinato dal Regolamento IVASS n. 40 del 2 agosto 2018 che dà attuazione alla normativa nazionale e dell’Unione europea (Insurance Distribution Directive, IDD).

    Per lo “Svolgimento dell’attività”, nelle disposizioni generali sono stabilite le regole di comportamento per gli Intermediari e disciplinati alcuni specifici aspetti delle modalità di esercizio da parte dell’Impresa di assicurazioni (quando opera in qualità di distributore); sono stabilite anche le regole per la formazione e l’aggiornamento professionale.

    Le “Regole di presentazione e di comportamento nei confronti della clientela” sono molto articolate e comprendono tra le altre cose l’informativa precontrattuale, la valutazione delle richieste ed esigenze del Contraente, la documentazione da consegnare e anche l’eventuale utilizzo della firma elettronica avanzata; alcune norme disciplinano in particolare la Distribuzione di contratti assicurativi da parte degli Intermediari iscritti nella sezione D del Registro; tutti questi argomenti sono trattati nel corso.

    I contenuti del corso tengono conto di tutte le modifiche e le integrazioni che ha subito la normativa nel corso degli anni, compreso il Provvedimento IVASS 131/2023 che adegua la normativa secondaria alle norme UE in materia di finanza sostenibile.

    Il corso tratta argomenti appartenenti trasversalmente alle Aree tematiche “Contrattuale e prodotti”, “Giuridica” e “Amministrativa e gestionale”, senza trascurare aspetti di Marketing e di Gestione del Cliente.

    Obiettivi Didattici

    Conoscere le regole di comportamento per l’attività di distribuzione dei prodotti assicurativi.

    Destinatari

    Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di Assicurazioni, Banche e Istituti Finanziari.

    Struttura del corso

    Modulo 1 - Regolamento IVASS 40/2018 - Prima parte

    • A chi si rivolge il Regolamento IVASS 40/2018
    • Regole generali di comportamento
    • Valutazione delle richieste ed esigenze del Contraente
    • Valutazione dell’adeguatezza e dell’appropriatezza dei prodotti d’investimento assicurativi (IBIPs)
    • Vendita con consulenza
    • Disposizioni in materia di incentivi per i prodotti d’investimento assicurativi (IBIPs)
    • Vendita abbinata

    Modulo 2 - Regolamento IVASS 40/2018 - Seconda parte

    • Conflitti di interesse
    • Informativa precontrattuale
    • Contratti in forma collettiva
    • Conservazione della documentazione
    • Separatezza patrimoniale

    Modulo 3 - Regolamento IVASS 40/2018 - Terza parte

    • Formazione e aggiornamento professionale
    • Adempimenti annuali
    • Esercizio dell’attività per il tramite di Addetti operanti all’interno dei locali
    • Collocamento di forme pensionistiche complementari
    • Norme in caso di scioglimento dell’incarico di distribuzione Sezione A
    • Obblighi di comunicazione all’IVASS
    • Aspetti specifici della modalità di esercizio dell’attività da parte dell’Impresa
    • Distribuzione di contratti assicurativi da parte degli Intermediari Sez. D Registro
    • Reti di vendita multilevel marketing
    • Aspetti specifici della modalità di esercizio dell’attività degli Intermediari
    • Provvedimenti sanzionatori

    Modulo 4 - Test finale

  • 02.
    Argomenti

    Regolamento IVASS 40/2018: a chi si rivolge - regole generali di comportamento - valutazione delle richieste ed esigenze del Contraente - valutazione dell’adeguatezza e dell’appropriatezza di IBIPs - vendita con consulenza - disposizioni in materia di incentivi per IBIPs - vendita abbinata - conflitti di interesse - informativa precontrattuale - contratti in forma collettiva - conservazione della documentazione - separatezza patrimoniale - formazione e aggiornamento professionale - adempimenti annuali - esercizio dell’attività per il tramite di Addetti operanti all’interno dei locali - collocamento di forme pensionistiche complementari - norme in caso di scioglimento dell’incarico di distribuzione Sezione A - obblighi di comunicazione all’IVASS - aspetti specifici della modalità di esercizio dell’attività da parte dell’Impresa e degli Intermediari - distribuzione di contratti assicurativi da parte degli Intermediari Sez. D Registro - reti di vendita multilevel marketing - provvedimenti sanzionatori

  • 03.
    Certificazioni

    Il corso rilascia regolare attestato conforme ai requisiti IVASS per l’aggiornamento professionale (rif. Regolamento IVASS n.40/2018)

RECENSIONI

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